经常问的问题
一般的问题
家族办公室是富裕家族通过聘请跨多个学科（税务、遗产规划、会计、簿记、投资等）的广泛专业人士而建立的组织，为他们工作并帮助他们管理和执行财富管理活动。通过聘请专门的个人团队，家庭可以确保只有他们的议程才能推动所有活动。许多家族办公室为其服务的家族管理预算、保险、慈善捐赠、家族企业、移民规划、财富转移、家族治理、报告和数据汇总以及税务职能。
建立家族办公室可能是一项成本高昂的工作，有时每年的运营成本超过 200 万美元！
与家族办公室一样，联合家族办公室往往是整体性的，专注于广泛的财富管理解决方案，包括投资服务、遗产和税务规划、家族治理移民规划以及教育和风险管理。单一家族办公室和联合家族办公室之间的区别很简单，联合家族办公室为许多家庭提供服务，分配公司的运营成本。理想情况下，联合家族办公室应该独立于任何金融机构，并提供公正的建议，然而，近年来，“联合家族办公室”一词已成为流行的行业术语，并被用来指代附属的业务。与大型金融机构合作，因此家庭在选择与其合作的公司时应谨慎。
向任何成功的企业主询问他的继任计划，他很可能可以详细解释。为什么你的家人不应该以同样的方式运作？制定继任计划很重要，因为它可以解决问题和挑战，并为您的未来奠定遗产。继任计划可以减少家庭内部冲突，并确保您为未来做好准备。
首先，将您的财富视为一项业务——首先对所有组成部分进行广泛的映射，并回答一系列基本问题：
- 作为一个家庭，我们是谁？
- 我们拥有什么？
- 我们如何拥有它？
回答这些问题可以作为您的财富增长的起点。
第一步：了解现状
询问任何成功的企业家他的利润和损失是多少，他很可能会告诉你。损益表、资产负债表、现金流量——所有这些关键信息都是任何蓬勃发展的企业的标准。为什么富裕家庭不应该以同样的方式经营？建立您的财富增长的第一步是收集一套可靠的财务报表，以全面了解您现在的处境、您要去的地方以及您想要达到的目标。
第二步：财富管理的三个主要组成部分
下一步是彻底探索财富增长管理的三个组成部分。
- 提供商生态系统——确定您家庭的所有提供商 – 谁为您提供服务以及为什么？包括资产管理公司、私人银行、律师、会计师、信托公司、托管人、顾问、经纪人等任何与您一起进行财富增长管理的人。
- 财富管理活动——为了确保您的映射是全面的，概述大多数家庭管理其财富所需的典型财富管理活动会很有帮助。需要考虑的方面有：财务管理、财务规划、遗产和税务规划、移民规划、投资咨询、风险管理。
- 战略、结构和治理——第三个也是最关键的组成部分涵盖了您财富的潜在意义和目的。您的家族如何做出决策、如何为继承做准备、如何教育下一代财富所有者，都是需要建立的基础，然而许多家庭却没有对它们进行探索。
一旦您确定了您的家族中所有最重要的信息，就会清楚是否有任何需要解决的领域。
要知道你要去哪里，你必须了解你在哪里。如需重新思考您的财富的综合指南。
当一个家庭开始像企业一样思考和管理他们的财富时，财富增长管理就形成了。在与像您这样的家庭合作中，我们看到，家庭通过将财富作为专业进行管理，利用最初用于创造财富的相同流程和最佳实践，克服困难并维持财富。
为了创造投资组合财富增长，他们：
- 为自己的财富制定明确的目标，并通过长期战略进行管理。
- 清楚地了解每个人在管理财富方面所扮演的角色。
- 以合适的价格寻找并购买适合他们的金融产品。
- 获得强大的报告能力，使他们能够衡量进展。
- 建立有效的决策流程，并建立透明的治理结构。
- 持续评估每个提供商管理财富的有效性。
- 早期规划移民适合财富增长和二代教育的国家。
有多种方法可以评估公司是否存在财务利益冲突。首先，了解他们的报酬方式。真正独立的顾问仅由客户付费，没有附属机构、资金管理者或其他外部服务提供商支付的奖励或佣金。不从客户以外的来源收取资金的顾问可以最大限度地减少或消除与客户的财务利益冲突。这样的顾问更有可能提供建议，因为这符合家庭的最大利益，而不是因为他们可以通过销售特定的投资产品获得佣金。
区别在于独立性。理想情况下，家族办公室不隶属于任何银行、金融机构或资产管理公司。他们提供的建议是严格客观的，不与销售授权或销售特定金融产品或服务的经济利益发生冲突。财富管理机构有多种法律形式——私人银行、信托公司、经纪公司、家族办公室、联合家族办公室、理财规划师等。
不，你不会的。虽然我们坚持让您的家人参与您的财富管理的关键决策，但我们也通过处理行政任务并支持您执行特定的财富管理任务，在执行中发挥关键作用。 由于我们的咨询模式基于客户应从事其财富增长的前提，我们不会对您的资产采取自由裁量权。我们帮助您确定财富增长管理的优先事项和目标，然后代表您执行。您可以随心所欲地参与管理财富的细节，但您保留做出关键决策的权力。
全权管理通常意味着您的顾问被授权代表您执行您的财富增长管理任务。您的顾问有权在未经您明确许可的情况下就您的投资、财务规划和财富规划做出决定。在这种类型的关系中，客户通常会成为被动参与者，并失去对其财富的日常管理的联系。
我们相信客户应该是积极的参与者，始终参与并不断学习。我们是客户的全权顾问，因为我们不仅希望帮助他们管理财富，而且还为他们提供现在和未来做出关键决策所需的知识。
与我们家族办公室合作
我们仅由客户支付费用。由于每个家庭都是不同的，因此每个家庭都是独一无二的——因此，每个家庭的服务都是定制的。我们的首选定价方法是固定费用，该方法会考虑您的家庭的具体性质以及您需要UP提供的服务范围。
不会。我们的费用结构很简单，我们的费用由我们的客户支付，而且只由他们支付。它是透明的，简单的。任何经理、服务提供商或金融公司均不会向我们支付任何佣金或奖励。我们不会为此收取“额外”费用，也不会为此收取“更多”费用。您只需支付我们同意的费用。
UP拥有广泛的财富管理领域资源，包括投资、遗产和税务规划、家族治理、移民规划和教育、风险管理以及数据汇总和报告。在其它领域中提供留学教育、海外医疗（包括IVF试管）、高品质生活方式如公务机出行，游艇出海、RV自驾、邮轮度假等，一旦我们确定了您的家族需要支持的领域，我们就会与您合作寻找既具有成本效益又高效的解决方案，既注重短期又注重长期。
内部人才
UP FAMILY OFFICE拥有深厚的内部投资人才，在广泛的重点投资领域拥有专业知识和经验。凭借多年管理的综合投资经验，我们让您放心，我们拥有帮助您做出有关投资的关键决策的知识。
我们的投资咨询服务以这些内部资源为基础，包括：
- 战略投资委员会
- 执行委员会
- 经理顾问选拔流程
- 投资人才
是的，我们愿意。我们制定全面的财务计划，涵盖您的财富增长管理的所有领域，包括财富规划、投资、家族治理、数据聚合和财务规划及移民规划——我们为客户或客户制定的计划是定制的，以满足他们的需求、担忧和挑战。
是的。我们的同事专家与您和您的家人一起创造定制的学习体验，其中包括家庭会议，重点关注财富增长的关键组成部分，包括：
- 家庭决策协议
- 接班人计划
- 财富转移
- 家族治理结构
- 领导角色和结构
- 移民规划
- 下一代教育
任何整体财富管理计划的一个关键组成部分是保险、税务和遗产计划审查。我们经验丰富的财富规划主管可以与您家族的受托人（公司或个人）以及遗产和税务规划专业人士合作，确保他们以符合您企业总体目标的方式履行自己的职责。我们不提供法律或税务建议，但我们将与您的遗产和税务顾问合作，帮助您审查他们为您的家庭所做的事情，并确保他们协调一致并以合理的成本提供有效的服务。
我们的审查可以包括以下任何或全部：
- 人寿保险
- 遗产规划
- 教育经费
- 遗产分配
- 遗产税责任审查
- 财富转移分析
- 法人实体审查
- 法律实体审查
沟通策略是任何财富增长的重要组成部分。虽然我们不能保证家庭和谐，但我们可以承诺与每一位家庭成员合作，确保他们能够表达关切、表达兴趣、讨论挑战并参与未来规划。这种便利的沟通通常会减少冲突，因为您的家庭成员感觉他们的声音已被听到，并且他们已参与有关您家庭财富增长管理的决策。
为了帮助解决您的家庭可能遇到的任何挑战，除了我们的内部专家之外，我们还与领先的提供商合作，提供家庭治理和金融知识支持。
这取决于,如果您有一个与您的整体财富企业相关的战略项目这是可以的。或者，如果您需要诊断来帮助您了解现有财富增长的复杂性并提供如何优化它的建议这也是可以的。然而，我们一般不提供“碎片式咨询服务”，而是希望家族聘请我们作为全职家族办公室。在这种类型的关系中，与我们的合作范围可以广泛或狭窄，只要对您的家族有意义，并且可以随着您家族的财富增长的变化而变化。
如果此解决方案不适合您，我们会根据您的家人可能寻找的工作类型向您推荐顾问。
就家族成员之间的沟通而言，财富增长管理中没有什么比家族治理更重要、也更复杂的了。我们的同事专家拥有数十年的经验，帮助家庭应对财富生活中的众多挑战。与您的家人合作时，我们会考虑：
家族的价值观和使命宣言
- 家庭协议
- 接班人计划
- 财商教育
- 家庭会议
- 移民规划
- 下一代教育
这与我们无关，而是与你有关。
我们的投资咨询服务以您为中心。我们的服务是为您的家庭量身定制的，帮助您监督和优化您的投资组合，反映您对财富的独特目标和目标，同时平衡与全球资本市场相关的风险和机遇。
我们的投资咨询包括：
- 投资咨询诊断
- 量身定制的投资计划
- 战略投资委员会
- 执行委员会
- 研究经理
- 内部人才和客户支持，包括：
- 资产分配
- 投资组合构建
- 执行支持
- 创意审查
您无需更换银行。作为您的家族顾问，我们与您的每个服务提供商合作，确保他们致力于实现您的最大利益。通过综合报告，我们审查交易、确认定价、审查佣金、识别错误并查看您同意支付的费用是否就是您所收取的费用。
您无需离开当前的金融服务提供商。我们的使命是通过帮助您建立您的财富增长来增强和优化您的财富管理。我们知道，按照您的财富水平，您需要众多的金融服务提供商，并且您会在这些关系中找到价值。我们与您的金融服务提供商合作，确保他们提供的服务符合您的最佳利益，并且定价合理。
这不是关于我们，而是关于您——我们以最有利于您的方式与您和您的家人合作。
